Банки усилят проверки крупных операций с наличными. Кого это коснется?

Кирилл КаштановБанки будут запрашивать у клиентов документы при внесении крупных сумм наличных через банкомат или кассу. Новая большая методическая рекомендация Банка России делает акцент не просто на формальном сборе документов, а на их содержательном анализе, а также расширяет перечень операций, на которые кредитные организации будут обращать внимание. Но на добросовестных клиентов, как говорят опрошенные "РГ" эксперты, это не повлияет.

Новые требования, связанные с подтверждением источника крупных сумм наличных, нужны для своевременного выявления подозрительных операций, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем, и введение теневой наличности в легальный оборот. Банк России отмечает рост таких случаев.

Меры, как говорят в пресс-службе регулятора, не затрагивают интересы добросовестных граждан, а касаются узкого сегмента клиентов и операций с крупными суммами наличных, нехарактерных для бизнеса компаний или повседневных расчетов.

В сентябре глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля отмечал, что регулятор выступает не против наличных, а против оборота тех средств, происхождение которых не установлено.

Новые рекомендации соответствуют принципам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), особое внимание в которых уделяется вопросам происхождения денег в процедурах надлежащей проверки клиентов. Рекомендации позволяют сделать эти процедуры более понятными для финансовых организаций и их клиентов, говорят в ЦБ.

Источник: rg.ru