Почему добросовестные клиенты попадают в банковские «черные списки» и как себя реабилитировать

Глава НСФР Емелин: Как добросовестные клиенты попадают в «черные списки» банковКирилл КаштановДобросовестные клиенты могут попасть в базу Банка России о случаях подозрительных переводов, если у них похитили электронное средство платежа — как физически, так и с получением доступа к онлайн-каналу со стороны мошенников. В этом случае действительно возможно совершение операции, о которой человек не знает, рассказал в интервью «Российской газете» глава Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин.

Банк России собирается усовершенствовать процедуру реабилитации клиентов, ошибочно попавших в черный список. Во-первых, возникает вопрос: почему такие клиенты вообще попадают в список? Кто принимает такое решение — банк, МВД или ЦБ?

Андрей Емелин: Это четко установленный порядок, а не спонтанные вариации. Попадать в базу Банка России клиенты могут из всех перечисленных каналов.

Изначально данную базу формировали банки, направляющие в Банк России информацию об операциях, совершенных без добровольного согласия, как о совершенных, так и о приостановленных, то есть имеющих подозрительные признаки.

Информация о лицах и электронных средствах платежа (ЭСП), которые были задействованы в таких операциях, поступала в базу ФинЦЕРТ Банка России и в дальнейшем оперативно доводилась до всех остальных участников рынка.

Источник: rg.ru